وجود ابزارها و نهادهای مالی متنوع و جدید باعث شده که هر شخص متناسب با میزان آشنایی خود با بورس، در بازارهای مالی متنوع سرمایه‌گذاری کند. افراد همچنین بر اساس سطح دانش مالی خود، گزینه‌ی مناسب برای سرمایه‌گذاری را انتخاب می‌کنند. در بازار سرمایه دو نوع روش سرمایه‌گذاری وجود دارد؛ مستقیم و غیرمستقیم.
روش مستقیم به روشی می‌گویند که شخص سرمایه‌گذار توانایی شناسایی سهم مناسب و داشتن زمان مناسب برای خرید و فروش را داشته باشد. این روش برای همه افراد مناسب نیست. دلیل این امر آن است که همه افراد دانش و سطح مالی موردنظر را ندارند. انجام این کار برای فردی که دانشی در این زمینه ندارد، پر ریسک است.
روش غیرمستقیم روشی است که فرد سرمایه‌گذاری که توانایی شناسایی شرکت مناسب و دانش مالی متوسط را برای سرمایه‌گذاری ندارد، انتخاب می‌کند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری و سبدگردان‌ها دو نوع از روش غیرمستقیم هستند که سرمایه‌گذاران می‌توانند آن‌ها را انتخاب کنند.
یکی از مشکلات سرمایه‌گذاران، نحوه‌ی انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری است. یکی از عوامل تشخیص بهترین صندوق سرمایه گذاری، مشاهده‌ی پورتفوی یا سبد سهام صندوق سرمایه‌گذاری مورد نظر است. در این مقاله به بررسی چگونگی مشاهده‌ی سبد سهام صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌پردازیم.
- اسرار مشاهده پرتفوی صندوق‌های سرمایه‌گذاری
- توجه به یک‌سو بودن هدف خود با صندوق
- بررسی دارایی‌های صندوق در پرتفوی صندوق
- عملکرد صندوق را بررسی کنید
- هزینه‌های صندوق را در نظر بگیرید
- سبد سرمایه‌گذاری خود را تشکیل دهید
- معرفی پرسودترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری
- برترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت
- صندوق سرمایه‌گذاری سهامی
- برترین صندوق سرمایه‌گذاری مختلط
- پربازده‌ترین صندوق سرمایه‌گذاری اهرمی
- کلام آخر
اسرار مشاهده پرتفوی صندوق‌های سرمایه‌گذاری
صندوق‌های سرمایه‌گذاری از روش‌های محبوب سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه ایران هستند. صندوق‌ها سرمایه‌ی افراد مختلف را جمع‌آوری می‌کنند. بعد از آن به سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار، سهام یا سایر دارایی‌ها می‌افزایند. با این کار امکان سرمایه‌گذاری با ریسک کمتر و بازدهی کمتر را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کنند.
از مهمترین عوامل در انتخاب یک صندوق سرمایه‌گذاری جهت سرمایه‌گذاری، بررسی پرتفوی یا سبد سهام آن است. پرتفوی صندوق، نشان‌دهنده‌ی دارایی‌هایی است که صندوق تاکنون در آن سرمایه‌گذاری کرده است. با بررسی پرتفوی صندوق، می‌توان به اطلاعات مهمی در مورد نحوه‌ی عملکرد صندوق، ریسک صندوق و سازگاری آن با اهداف سرمایه‌گذاری خود دست پیدا کرد.
برای مشاهده‌ی دقیق پرتفوی صندوق باید یک‌سری نکات را رعایت کنید. در ادامه این نکات را معرفی کرده و شرح داده‌ایم:
توجه به یک‌سو بودن هدف خود با صندوق
ابتدا باید هدف خود را از سرمایه‌گذاری در صندوق مشخص کنید. برای مشخص‌کردن هدف خود، بهتر است این سوالات را از خود بپرسید: آیا سود زیادی می‌خواهید؟ آیا به دنبال ریسک هستید یا نمی‌خواهید ریسکی را تجربه کنید؟ سرمایه‌گذاری شما کوتاه‌مدت است یا بلندمدت؟
هدف شما از سرمایه‌گذاری، نوع صندوقی را که باید انتخاب کنید، تعیین می‌کند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری هم اهداف متفاوتی را دنبال می‌کنند. بر اساس همین اهداف است که به انواع متفاوتی تقسیم می‌شوند.
بررسی دارایی‌های صندوق در پرتفوی صندوق
از مهمترین نکاتی که باید در بررسی پرتفوی صندوق به آن توجه کنید، ترکیب دارایی‌های صندوق است. ترکیب دارایی‌ها، نشان‌دهنده‌ی سرمایه‌گذاری صندوق در دارایی‌های مختلف است. ترکیب دارایی‌ها، مقدار ریسک و بازدهی صندوق‌ها را تعیین می‌کند. صندوق‌هایی با دارایی‌های متنوع، کم‌ریسک‌تر هستند، اما صندوق‌هایی با دارایی‌های یکنواخت، بازدهی بیشتری دارند.
عملکرد صندوق را بررسی کنید
عملکرد صندوق، نشان‌دهنده‌ی میزان سودآوری صندوق را در گذشته نشان می‌دهد. بررسی عملکرد صندوق را می‌توانید به‌صورت زیر انجام دهید:
-
میزان بازدهی صندوق را در بازه‌های زمانی مختلف بررسی کنید.
-
میزان ریسک صندوق را در بازه‌های زمانی مختلف بررسی کنید.
-
عملکرد صندوق را با عملکرد سایر صندوق‌های مشابه مقایسه کنید.
هزینه‌های صندوق را در نظر بگیرید
هر صندوق هزینه‌هایی دارد. این هزینه‌ها، بخشی از سودهای شما را کاهش می‌دهد. بهتر است پیش از سرمایه‌گذاری در صندوق، میزان هزینه‌های آن را بررسی کنید.
هزینه‌های صندوق دو دسته هستند:
هزینه‌های مدیریت: این هزینه‌ها، به‌عنوان کارمزد مدیریت صندوق از درصدی از سرمایه‌گذاران دریافت می‌شود.
-
هزینه‌های معاملاتی: این هزینه‌ها، به‌عنوان کارمزد هر معامله‌ای که صندوق انجام می‌دهد، از سرمایه‌گذاران دریافت می‌شود.
سبد سرمایه‌گذاری خود را تشکیل دهید
بعد از بررسی پرتفوی صندوق‌های مختلف، زمان آن است که سبد سرمایه‌گذاری‌تان را تشکیل دهید. برای تشکیل سبد سرمایه‌گذاری باید اهداف، ریسک‌پذیری و میزان سرمایه خودتان را در نظر بگیرید. رعایت این موارد، به شما کمک می‌کنند تا در سرمایه‌گذاری‌تان بیشترین سود را داشته باشید.
معرفی پرسودترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری
صندوق‌های سرمایه‌گذاری را بر اساس ترکیب دارایی‌شان به چند دسته تقسیم می‌کنند. به همین دلیل پرتفوی صندوق‌ها مهمترین نکته در تمایز بین صندوق‌ها و یکی از راه‌های انتخاب صندوق مناسب برای سرمایه‌گذاری است. برای معرفی پرسودترین صندوق‌ها باید ابتدا دسته‌های مختلف صندوق‌های سرمایه‌گذاری را بررسی کنیم. در ادامه به معرفی و شرح آن‌ها می‌پردازیم.
برترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت
صندوق درآمد ثابت (Fixed Income) از انواع صندوق‌های مشترک هستند. این صندوق‌ها حداقل ریسک را دارند. بازدهی این صندوق‌ها برای سرمایه‌گذاران مناسب است. سرمایه‌گذارانی که در صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کنند، افرادی ریسک‌گریز هستند. این افراد تمایل به‌دست‌آوردن سود قابل‌قبولی هم دارند.
برترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری درآمد ثابت تا اکنون به شرح زیر هستند:
-
گنجینه‌ی آینده‌ی روشن: نوع قابل‌معامله
-
نیکوکاری همیار آشنا ایرانیان: نوع صدور و ابطال
-
نیکوکاری جایزه‌ی علمی و فناوری پیامبر اعظم: نوع صدور و ابطال
ثابت مانی: نوع قابل‌معامله
اعتماد داریک: نوع قابل‌معامله
گنجینه‌ی الماس بیمه‌ی دی: نوع صدور و ابطال
صندوق سرمایه‌گذاری سهامی
صندوق سرمایه‌گذاری سهامی از انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری است که عمده اوراق موجود در پرتفوی یا سبد دارایی آن را سهام شرکت‌های پذیرفته‌شده در بورس است. به این معنا که تمرکز اصلی این صندوق بر سهام است. البته قسمت بسیار کمی از سبد دارایی آن به اوراق درآمد ثابت مثل سپرده بانکی و اوراق مشارکت و اوراق دولتی مثل اخزا تعلق می‌گیرد.
برترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری سهامی تاکنون:
- ثروت هامرز: نوع قابل‌معامله
- مشترک دماسنج: نوع صدور و ابطال
- واسطه‌گری مالی یکم: نوع قابل‌معامله
- مشترک نوید انصار: نوع صدور و ابطال
- بازده بورس: نوع صدور و ابطال
- ثروت افزون ثمین: نوع قابل‌معامله
برترین صندوق سرمایه‌گذاری مختلط
صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط نوعی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک هستند. این صندوق معمولاً دارایی خود را با نسبت 40 تا 60 درصد در بازار سهام و 40 تا 60 درصد در اوراق با درآمد ثابت مثل سپرده‌های بانکی، اوراق مشارکت و غیره سرمایه‌گذاری می‌کند. مزیت این نوع صندوق‌ها این است که در بازار رکودی، مدیر صندوق می‌تواند با ایجاد تغییر در ترکیب دارایی صندوق و سرمایه‌گذاری بیشتر در اوراق با درآمد ثابت نسبت به سهام، ریسک را در این صندوق کاهش دهد.
- برترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط تا کنون:
- تعالی دانش مالی اسلامی: نوع صدور ابطال
- مشترک آسمان و خاورمیانه: نوع صدور و ابطال
- آرمان سپهر آشنا: نوع قابل‌معامله
پربازده‌ترین صندوق سرمایه‌گذاری اهرمی
صندوق اهرمی نوعی از صندوق‌های سهامی است. این صندوق با مکانیزم اهرم، بازدهی مضاعفی برای سرمایه‌گذاران ایجاد می‌کند. صندوق‌های اهرمی به افرادی که قصد ریسک بیشتری دارند، این امکان را می‌دهد که با بهره‌گیری از مزایای صندوق‌های سرمایه‌گذاری اعم از مدیریت حرفه‌ای پورتفوی و نقدشوندگی بالا، از ابزار اهرم هم برخوردار شوند.
بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری اهرمی تا کنون:
- سهامی اهرمی توان مفید: نوع قابل‌معامله
- سهامی اهرمی جهش فارابی: نوع قابل‌معامله
- سهامی اهرمی شتاب آگاه: نوع قابل‌معامله
- سهامی اهرمی موج فیروزه: نوع قابل‌معامله
کلام آخر
آریانا اقتصادی، بانک اطلاعات اقتصادی ایران است. در این خبرگذاری می‌توانید از بروزترین اخبار مربوط به دنیای اقتصاد، بورس، ارزهای دیجیتال و غیره بهره مند شوید.