در گذشته تالارهای بورس، کارگزاری‌ها و صرافی‌ها، بهترین مکان برای خرید و فروش دارایی‌ها و ارزهای مختلف بودند، اما امروزه همزمان با پیشرفت تکنولوژی، پروسه معامله‌گری هم شکل جدیدی پیدا کرده است. با ظهور ارزهای دیجیتال، معاملات به صورت آنلاین انجام می‌شوند و افراد زیادی روزانه از این طریق، دارایی‌های خود را تبادل می‌کنند. به همین دلیل در چند سال اخیر، پلتفرم‌های مختلفی برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال پدید آمده‌اند که به دو دسته اصلی بروکرها و صرافی‌ها تقسیم می‌شوند.
هر یک از این سیستم‌ها، ویژگی‌های خاص خود را دارند و کاربران رمزارزها با توجه به شرایط و نوع معامله خود، یکی از آن‌ها را برای انجام سرمایه‌گذاری انتخاب می‌کنند، اما سوال این است که بروکر چیست و این پلتفرم‌ها چه تفاوتی با صرافی‌ها دارند؟ برای پیدا کردن پاسخ این پرسش‌ها در ادامه با آرینا اقتصادی همراه باشید.
- بروکر چیست به زبان ساده
- بروکر چیست در فارکس؛ انواع بروکر
- بروکر ترید چیست
- آیا امکان فعالیت در فارکس بدون بروکر ممکن است؟
- چطور یک بروکر معتبر انتخاب کنیم؟
- محل درآمد بروکرها از چیست؟
- آیا بروکر مارکت میکر بد است؟
- شکایت از بروکرها چگونه انجام می‌شود؟
- آیا بروکرهای فارکس به ایرانیان خدمات می دهند؟
- قبل از انتخاب بروکر باید چه فاکتورهایی را در نظر گرفت؟
- معرفی چند بروکر مطرح فارکس
بروکر چیست به زبان ساده
اگر بخواهیم بروکر (Broker) یا همان کارگزار را به زبان ساده شرح دهیم، باید بگوییم که او شخص یا شرکتی است که به عنوان واسطه بین دو طرف معامله عمل می‌کند. برای مثال کارگزار ارز دیجیتال فارکس به دو طرف یعنی سرمایه‌گذاران و بازار فارکس در انجام راحت‌تر خرید و فروش کمک می‌کند. افرادی فعال در این حرفه با ارائه خدمات تحلیلی و مشاوره‌ای به سرمایه‌گذاران در انتخاب بهترین راهکار و کسب سود بیشتر کمک می‌کنند.
بروکر چیست در فارکس؛ انواع بروکر
بازار خرید و فروش ارز خارجی فارکس، یک بازار جهانی است که در تمام طول شبانه‌روز فعالیت می‌کند. حجم معاملات روزانه انجام شده در این بازار به حدود 6.6 تریلیون دلار می‌رسد. مشتریان کارگزاری‌های فارکس، افرادی هستند که از این پلتفرم تجاری برای خرید و فروش جفت ارزها یا پیش‌بینی، جهت شاخص‌های مالی استفاده می‌کنند.
هر broker بخش کوچک اما مهمی از حجم معاملات روزانه بازار فارکس را تشکیل می‌دهد. در واقع بروکرها با واسطه شدن میان بانک‌ها و معامله‌گران، در شکل‌گیری معاملات کلان در سراسر جهان موثر هستند. به عبارت دیگر، شما می‌توانید برای پیدا کردن خریدار یا فروشنده ارز به یک کارگزار فارکس مراجعه کرده و آن‌ها شما را به فروشنده یا خریدار مربوطه می‌رسانند. علاوه بر این، کارگزارهای ارز دیجیتال، واسطه بین معامله‌گران و آنچه تأمین کننده نقدینگی نامیده می‌شود هم هستند. بروکرهای خرده فروشی در Forex دو نوع هستند:
-
دسته اول گروه‌هایی هستند که خودشان قیمت‌های خرید و فروش را به مشتریان پیشنهاد می‌دهند. به این افراد بروکرهای مارکت میکر یا بازار ساز می‌گویند.
-
دسته دوم بروکرهایی هستند که ارتباط بین تریدرها و شبکه ارتباطات الکترونیکی یا ECN را بدون واسطه‌گری فراهم می‌کنند. این افراد اتصال یاد شده را به منظور هماهنگ کردن بهترین قیمت‌های خرید و فروش با یکدیگر ایجاد می‌نمایند. به چنین کارگزارهایی بروکرهای ECN می‌گویند.
بروکر ترید چیست
در این بخش می‌خواهیم به خدمات ارائه شده توسط این کارگزارها بپردازیم. برای مثال بسیاری از این افراد و شرکت‌ها امکان معامله با ارزهای دیگر را هم به کاربران می‌دهند. همچنین بروکر فارکس به معامله‌گر اجازه می‌دهد که با خرید یک جفت ارز، معامله را باز کرده و با فروش همان جفت، آن را به اتمام برساند.
شما بدون باز کردن حساب معاملاتی واقعی در کارگزاری پشتیبان خود، نمی‌توانید در هیچ معامله واقعی در پلتفرم‌های متاتریدرها فعالیت داشته باشید. در ادامه با بعضی دیگر از خدمات Broker Trade آشنا می‌شوید:
-
کاربر برای افتتاح یکی از انواع حساب‌های Forex کار زیادی لازم نیست که انجام دهد. در واقع این کار را می‌توان به صورت آنلاین و با چند کلیک ساده انجام داد.
کارگزاران رمزهای دیجیتال اهرمی را در اختیار مشتریان قرار می‌دهند تا آن‌ها بتوانند مبالغ بالاتری را نسبت به سپرده خود معامله کنند.
هر دو طرف یک رابطه معاملاتی بر تمام زوایای خرید و فروش آشنایی ندارند. بنابراین بروکرها انجام پروسه معامله را برای خریداران و فروشندگان آسان‌تر کرده و سود ناشی از فعالیت‌های اقتصادی را افزایش می‌دهند.
آیا امکان فعالیت در فارکس بدون بروکر ممکن است؟
همان‌طور که بیان شد، بدون کارگزار نمی‌توان در بازارهای ارز دیجیتال از جمله Forex در معامله‌ای شرکت کرد. درست مثل بازار بورس تهران که برای فعالیت در آن نیاز به ثبت‌نام در سامانه سجام و یکی از کارگزاری‌های رسمی را دارید، برای معامله‌گری در بازار فارکس هم حضور این واسطه‌های معاملاتی الزامی است.
در واقع Brokerها امکان دسترسی به بازار رمزارزهای Forex و خرید و فروش را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کنند. افتتاح حساب در این پلتفرم‌ها تقریباً مشابه باز کردن حساب بانکی است و خیلی سریع انجام می‌شود.
چطور یک بروکر معتبر انتخاب کنیم؟
بعضی از مهم‌ترین راه‌های تشخیص کارگزار معتبر فارکس به شرح زیر هستند:
-
بررسی رزومه، سابقه فعالیت و رگولیشن.
-
ارزیابی واحد پشتیبانی کارگزاری از طریق تماس تلفنی پیش از ثبت‌نام.
-
افتتاح حساب آزمایشی و بررسی کارگزار از نظر میزان اسپرد، نمادهای معاملاتی، حساب‌های تجاری و غیره.
-
پشتیبانی از پلتفرم‌های تجاری مختلف از جمله پلتفرم‌های تحت وب، اپلیکیشن‌های موبایلی و کامپیوتری.
-
بررسی سابقه کاری (حداقل 5 سال سابقه فعالیت در این صنعت).
-
پوشش‌دهی جفت ارزهای اصلی Major بازار فارکس، جفت ارزهای کراس و جفت ارزهای Exotic توسط broker.
-
پوشش‌دهی فلزات باارزش و کالاهای استراتژیک مثل طلا، نقره، مس، گندم، شکر، ذرت و غیره.
-
پشتیبانی از شاخص‌های مهم دنیا و سهامی خاص انگلیس و آمریکا.
محل درآمد بروکرها از چیست؟
بروکرهای فارکس بعد از شکل‌دهی معامله خرید یا فروش، مبلغی پول را به عنوان کمیسیون یا اسپرد دریافت می‌کنند. اسپرد به تفاوت قیمت پیشنهادی و درخواستی هر معامله اشاره دارد. این حق‌العمل می‌تواند به صورت ثابت تعیین شده یا متغیر باشد.
آیا بروکر مارکت میکر بد است؟
بازار ساز بودن کارگزارها لزوماً بد نیست؛ بلکه آنچه معاملات را دچار مشکل می‌کند، تخلفات صورت گرفته از سوی آن‌ها است. کارگزاری‌های معتبر زیادی وجود دارند که با وجود مارکت میکر بودن، تخلفات کمی از آن‌ها گزارش شده است. بروکرهای معتبر تمایلی به تخلف ندارند چون این امر در طولانی مدت، باعث ضرر مالی سنگینی برای آن‌ها می‌شود. در واقع اگر کارگزار خود را بر اساس اصول صحیح انتخاب کنید، دلیلی بابت ترسیدن از مارکت میکر بودن آن وجود ندارد.
شکایت از بروکرها چگونه انجام می‌شود؟
برای شکایت از کارگزار فارکس باید مراحل زیر را انجام دهید:
-
تماس با بخش خدمات مشتریان: بررسی کنید که آیا مشکل از طریق بخش خدمات مشتریان قابل حل است یا خیر؟
طرح شکایت با مرجع نظارتی: اگر مشکل شما از طریق خدمات مشتریان کارگزاری حل نشد، شکایت خود را در مرجع نظارتی بر فعالیت‌های Broker ثبت کنید. این مرجع می‌تواند یک نهاد نظارتی ملی یا بین‌المللی مثل اداره رفتار مالی FCA در انگلیس یا انجمن ملی آینده NFA در ایالات متحده باشد.
استفاده از خدمات حل اختلاف شخص ثالث: بعضی از کارگزارها، مشکلات پیش آمده را از طریق سازمان‌های شخص ثالث مثل خدمات بازرسی مالی در بریتانیا حل می‌کنند.
کامنت نویسی: اشتراک‌گذاری تجربه خود در وب‌سایت‌هایی مثل Trustpilot و Forex Peace Army به سایر معامله‌گران کمک خواهد کرد که در زمان انتخاب broker، تصمیمات آگاهانه بگیرند.
بهتر است که شکایت خود را با جزئیات کاملاً دقیق از جمله شواهدی مثل اسکرین شات و مکاتبات ایمیلی، مستند کنید.
آیا بروکرهای فارکس به ایرانیان خدمات می دهند؟
در چند سال اخیر، بعضی از کارگزاری‌های ارز دیجیتال، خدمات‌دهی به ایرانیان را متوقف کرده‌اند. با این وجود، هنوز هم موسساتی برای ایرانیان وجود دارند که می‌توانند از آن‌ها برای انجام معاملات خود کمک بگیرند. بنابراین به جای نگرانی در این مورد، تمام تمرکز خود را روی انتخاب بهترین Forex Broker بگذارید.
بعضی از کارگزاری‌هایی که به ایرانیان خدمات می‌دهند، عبارتند از روبو فارکس، کپیتال اکستند و ویندزور.
قبل از انتخاب بروکر باید چه فاکتورهایی را در نظر گرفت؟
در این بخش از مبحث بروکر چیست، درباره پارامترهایی که باید در زمان انتخاب یک بروکر معتبر به آن‌ها توجه کنیم، صحبت خواهیم کرد. در چنین مواقعی بسیار مهم است که فاکتورهای مهمی مثل امنیت و سابقه شرکت را در نظر گرفت. کارگزاری‌های بزرگ و معتبری در دنیا وجود دارند، اما متاسفانه تعداد کمی از آن‌ها با ایرانیان همکاری می‌کنند. به همین دلیل انتخاب ما به موارد مجاز برای ایرانیان محدود می‌شود.
در پروسه انتخاب کارگزاری‌های معتبر، فاکتورهای زیادی دخیل هستند. از جمله این عوامل می‌توان به حجم معاملات روزانه، گزینه‌های معاملاتی، میزان اسپرد، کمیسیون و سواپ اشاره کرد. همچنین نرخ کارمزد معاملات، تنوع در روش‌های واریز و برداشت، نوع خدمات پشتیبانی ارائه شده و سرعت انجام معاملات هم پارامترهایی مهم برای انتخاب broker خوب هستند.
معرفی چند بروکر مطرح فارکس
یکی از قدیمی‌ترین بروکرهای فعال ویندزور است که به ایرانیان هم خدمات ارائه می‌کند. این کارگزاری کلیه خدمات مربوط به ارزهای دیجیتال، سهام، کالاها، انرژی، فارس، اوراق خزانه‌داری، نمادهای ETF و فلزات را در اختیار کاربران قرار می‌دهد.
فارکس تایم نیز یک کارگزاری در حال توسعه است که بهترین خدمات مالی را با پیشرفته‌ترین ابزارهای مالیاتی ارائه می‌دهد. این شرکت در 150 کشور جهان فعالیت دارد و متأسفانه ایران در این لیست نیست، اما در صورتی که قصد استفاده از این صرافی را دارید، می‌توانید اطلاعات ایمیل خود را به جای شماره تلفن در آن ثبت کنید. همچنین مطمئن شوید که با IP ثابت و با استفاده از V*P*N یا V*P*S وارد سایت فارکس تایم می‌شوید.
یکی دیگر از بروکرهای مطرح هم لایت فارکس نام دارد که به تازگی به لایت فایننس تغییر نام داده است. این شرکت از سال 2005 تاکنون توانسته خدمات مالی و سرمایه‌گذاری گسترده‌ای را در اختیار کاربران در سراسر جهان قرار دهد. گفتنی است که کاربران ایرانی برای کار با این پلتفرم نیازی به استفاده از V*P*N یا V*P*S ندارند. در این کارگزاری می‌توان نقل و انتقالات را با کمک کارت‌های اعتباری، حساب بانکی و ارزهای دیجیتال انجام داد.